英国监管机构针对三处伦敦地点打击非法点对点加密交易

英国金融行为监管局（FCA）联合皇家税务与海关总署（HMRC）及伦敦大都会警察局，对三处涉嫌从事非法点对点（P2P）加密货币交易的伦敦场所展开行动。此举进一步彰显了当局对未在英国反洗钱框架下注册的加密业务进行严厉整顿的决心。

此次行动于9月10日实施，执法部门向所有三个场所发出了停止违法行为通知书，要求相关交易者立即停止涉嫌非法的加密货币业务活动。FCA于9月17日正式公布了这一行动详情。

无点对点加密企业在FCA注册

根据规定，在英国以商业方式直接向客户买卖加密货币的企业必须获得相应的注册资格。FCA指出，目前该国没有任何已注册的点对点加密货币运营企业。

商业性质的点对点运营商受《2017年反洗钱、恐怖融资及资金转账条例》管辖，该条例旨在建立控制机制，以检测和防止非法资金流动。而个人之间的点对点交易则不需要在FCA注册。

FCA执行与市场监督总监Steve Smart警告称，任何经营未注册点对点加密货币业务的人都应“假定我们正在密切关注你们”。

伦敦大都会警察局表示，加密货币跨越司法管辖区的快速转移能力持续给金融犯罪调查带来复杂挑战，这要求执法机构不断扩展其调查和干预能力。

四月清查行动现支持刑事调查

最新的行动紧随今年4月的打击行动之后。当时，FCA、HMRC以及西南区域有组织犯罪单位联合对伦敦的八个场所进行了突击检查。当局在所有八个地点发出了停止违法行为通知书，并收集了证据，这些证据目前正用于支持刑事调查及其他执法行动。

此前，FCA也曾打击过非法的加密货币自动柜员机（ATM），并曾协助逮捕与一家涉嫌未注册加密货币交易所有关的嫌疑人。

另一方面，HMRC也从另一个方向加强了对加密货币的审查力度。随着英国加强对数字资产交易的报告和执行力度，税务当局在2025-26财政年度期间向相关企业发出了81,172份合规警告。

更广泛的英国加密规则将于2027年10月生效

此次执法行动的背景是，英国正准备以其更广泛的授权制度取代现有的较窄范围的加密框架。新制度将涵盖交易所、托管方、质押提供商、中介以及符合条件的稳定币发行商等主体。

FCA已于6月 finalized 了其更广泛的加密规则手册，其中包括关于托管、市场滥用、信息披露、运营控制和审慎标准的要求。

企业可从2026年9月30日开始申请授权，申请窗口将持续至2027年2月28日。新的监管制度将于2027年10月25日正式生效。在此日期之前，现有的反洗钱注册和金融推广要求将继续适用。